Vodič
Ovlašćeno lice za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma
Svaki obveznik mora da odredi ovlašćeno lice i njegovog zamjenika. Ovo je pregled uloge, uslova i rokova.
Uloga
Lice koje obveznik odredi, sa ovlašćenjima i odgovornošću za sprovođenje mjera iz Zakona: izrada i ažuriranje analize rizika, praćenje primjene politika i procedura, dostavljanje podataka FOJ-u, obuka zaposlenih, vođenje evidencija. Zakon traži da bude na rukovodećoj poziciji, srazmjerno obimu i prirodi djelatnosti.
Rokovi
Određuje se u roku od 60 dana od osnivanja ili početka obavljanja djelatnosti; obavještenje sa podacima o ovlašćenom licu i zamjeniku dostavlja se finansijsko-obavještajnoj jedinici u roku od tri radna dana od određivanja; ovlašćeno lice dobija pristup Portalu IS FOJ.
Licenca
Licencu izdaje finansijsko-obavještajna jedinica na period od pet godina. Uslovi: prebivalište ili odobren boravak u Crnoj Gori, da lice nije pravosnažno osuđeno za krivično djelo koje se goni po službenoj dužnosti sa zaprijećenom kaznom zatvora preko šest mjeseci, i završena obuka sa položenim stručnim ispitom. Obuku izvode akreditovani programi obrazovanja; ispit obuhvata Zakon, podzakonske akte i rad na Portalu FOJ.
Može li spoljni konsultant biti ovlašćeno lice
Ne — ovlašćeno lice i zamjenik su iz reda zaposlenih kod obveznika. Konsultant može da izradi dokumentaciju i pomogne u primjeni; funkcija ostaje u firmi. Ako je vlasnik ujedno direktor i jedini zaposleni, on je ovlašćeno lice.
Najčešće greške
- 1.Ovlašćeno lice određeno „na papiru”, bez obavještenja FOJ-u i bez naloga na Portalu.
- 2.Određen samo zamjenik ili samo ovlašćeno lice.
- 3.Zaposleni koji nema rukovodeću poziciju ni pristup podacima.