60 dana
rok za analizu rizika od početka djelatnosti
3 radna dana
obavještenje FOJ-u o ovlašćenom licu
1× godišnje
obavezno ažuriranje analize
9 dokumenata
u paketu
Obveznici
Da li ste obveznik?
Zakon ne pravi razliku po veličini firme — obaveze važe i za agenciju sa dvoje zaposlenih. Obveznici iz člana 4 Zakona, između ostalih:
Računovodstvo i poresko savjetovanje
Svaka agencija koja vodi knjige, sastavlja izvještaje ili savjetuje o porezima. Bez praga po prometu.
Pogledajte obaveze →Građevina
Investitori i izvođači stambeno-poslovnih objekata, uključujući montažne. Obaveza ne zavisi od broja prodatih jedinica.
Pogledajte obaveze →Promet vozila
Ako se plaćanja vrše ili primaju u iznosu od 10.000 € i više, u jednoj ili više povezanih transakcija.
Pogledajte obaveze →Nekretnine
Promet, posredovanje i investiranje u nepokretnosti; iznajmljivanje i posredovanje u iznajmljivanju kad mjesečni zakup iznosi 10.000 € i više.
Pogledajte obaveze →Obveznici su i notari i advokati u određenim poslovima, zalagaonice, priređivači igara na sreću, trgovci plovilima, dragocjenim metalima i satovima. Ako niste sigurni, pišite nam — odgovor dobijate besplatno.
Obaveze
Šta zakon traži od obveznika
Interni akt o analizi rizika
u roku od 60 dana od početka djelatnosti, ažuriran najmanje jednom godišnje i pri svakom novom proizvodu ili usluzi.
Pročitajte vodič →Politike, kontrole i procedure
kako identifikujete klijente, pratite poslovni odnos, čuvate podatke i prijavljujete FOJ-u.
Ovlašćeno lice i zamjenik
iz reda Vaših zaposlenih, sa obavještenjem finansijsko-obavještajnoj jedinici u roku od tri radna dana od određivanja.
Pročitajte vodič →Lista indikatora
sopstvena, prilagođena Vašoj djelatnosti, za prepoznavanje sumnjivih klijenata i transakcija.
Obuka zaposlenih
redovna, dokumentovana.
Evidencije i čuvanje dokumentacije
o klijentima, transakcijama i sprovedenim mjerama, u zakonskom roku.
Paket
Šta dobijate
Kompletan paket internih akata i obrazaca, izrađen po obaveznim elementima Zakona i smjernicama nadzornog organa, srazmjerno veličini i djelatnosti Vaše firme.
Analiza rizika od pranja novca i finansiranja terorizma (interni akt)
Interni akt koji ocjenjuje rizik Vašeg poslovanja po klijentima, uslugama, kanalima i geografiji.
Pravilnik o politikama, kontrolama i procedurama
Pisane procedure: kako identifikujete klijenta, pratite poslovni odnos i prijavljujete FOJ-u.
Lista indikatora za Vaš sektor
Znakovi upozorenja za prepoznavanje sumnjivih klijenata i transakcija, prilagođeni Vašoj djelatnosti.
Odluka o određivanju ovlašćenog lica i zamjenika i obavještenje FOJ-u
Odluka direktora o imenovanju, sa spremnim obavještenjem za finansijsko-obavještajnu jedinicu.
Program obuke zaposlenih i evidencija obuka
Godišnji plan obuke o SPNFT sa evidencijom održanih obuka i prisutnih zaposlenih.
Obrazac identifikacije klijenta (fizičko i pravno lice)
Obrazac koji popunjavate pri uspostavljanju poslovnog odnosa sa svakim klijentom.
Izjava o stvarnom vlasniku i izjava o politički eksponiranom licu
Izjave koje klijent potpisuje, spremne za arhivu i inspekcijski nadzor.
Evidencija klijenata i transakcija
Propisana evidencija koju vodite i čuvate u zakonskom roku.
Odluka organa upravljanja o usvajanju akata
Odluka kojom direktor formalno usvaja cijeli paket internih akata.
Sve u Word i PDF formatu, sa Vašim podacima, bez generičkog šablona koji inspektor prepoznaje na prvi pogled.
Proces
Kako radi
Upitnik
30 do 45 minuta pitanja o Vašim klijentima, uslugama, načinu plaćanja i postojećim kontrolama. Bez pravnog žargona.
Dokumenti
Na osnovu odgovora izrađujemo paket akata i obrazaca i dostavljamo ga u roku od dva radna dana, sa objašnjenjem šta koji dokument znači i gdje se čuva.
Usvajanje i održavanje
Direktor usvaja akte, Vi određujete ovlašćeno lice. Mi Vas podsjećamo na rokove, godišnje ažuriranje i izmjene propisa.
Pitanja
Česta pitanja
Zakon je već na snazi. Dokumentacija može biti gotova ove sedmice.
Upitnik od 30 minuta — ostalo radimo mi.