Obveznici · Nekretnine
Nekretnine i Zakon o sprečavanju pranja novca: posrednici, investitori, zakup
Investiranje, promet i posredovanje u prometu nepokretnosti su obvezničke djelatnosti bez praga; iznajmljivanje i posredovanje u iznajmljivanju postaju obveznička djelatnost kad mjesečni zakup iznosi 10.000 € i više. Kod ovih obveznika zakon obje strane u transakciji smatra klijentima — identifikujete i prodavca i kupca, i zakupodavca i zakupca.
Ko je obveznik
Agencije za posredovanje u prometu i zakupu, firme koje kupuju i prodaju nepokretnosti u svoje ime, upravljanje nepokretnostima za treća lica, iznajmljivanje sa zakupom od 10.000 € mjesečno i više.
Koje obaveze imate
- Posrednik sprovodi identifikaciju nakon što prodavac ili zakupodavac prihvati ponudu, a najkasnije prije izvršenja transakcije ili prenosa.
- Stvarni vlasnik kod pravnih lica, provjera politički eksponiranih lica, kod višeg rizika porijeklo sredstava.
- Analiza rizika u roku od 60 dana, godišnje ažuriranje, procedure, ovlašćeno lice i zamjenik, lista indikatora, obuka, evidencije.
- Prijave FOJ-u: transakcije od 100.000 € i više, od 10.000 € sa visokorizičnim državama, sumnjive bez obzira na iznos.
Najčešće greške
- 1.Identifikovan samo nalogodavac, ne i druga strana.
- 2.Kupac je ofšor društvo bez utvrđenog stvarnog vlasnika.
- 3.Ugovorena cijena znatno ispod tržišne, dio plaćen van ugovora.
- 4.Analiza rizika ne razlikuje luksuzne nepokretnosti i kupce nerezidente od ostalih.
Šta Obveznik radi za Vas
Sektorska analiza rizika (nerezidenti, visokorizične države, ofšor kupci, način plaćanja), procedure za posrednike i investitore, lista indikatora i obrasci za obje strane.